为切实履行金融机构反洗钱主体责任，近日，富德生命人寿焦作中支组织开展《金融机构客户受益所有人识别管理办法》专题培训，推动新规要求落地执行。
本次培训系统学习了《办法》，针对《办法》核心条款与公司业务实际，着重解析受益所有人识别标准、受益所有人识别核实要求、差异反馈义务等内容，并结合保险业务特点，分析了不同场景的识别要点、免于识别的情形等，逐一明确界定，帮助参训人员厘清识别边界、规避操作风险。同时，结合近期司法实践中相关案例，重点讲解了非自然人受益人身份核实的特殊要求，强调反洗钱客户尽职调查的核心要义，让参训人员直观感受违规风险，提升员工受益所有人识别风险管控能力。明确受益所有人识别是落实客户尽职调查要求、防范洗钱和恐怖融资风险的重要屏障，直接关系到公司合规经营根基与金融市场稳定，要求全体参训人员提高思想站位，切实将新规要求融入日常业务全流程。
培训最后，中支负责人提出明确要求：一是要强化全员合规意识，将受益所有人识别工作作为反洗钱核心任务；二是要健全工作机制，结合《办法》要求优化客户尽职调查流程，确保识别核实工作规范有序；三是要加强常态化学习，定期开展专题培训与案例警示，持续提升全员专业能力，切实筑牢反洗钱安全防线。
此次专题培训，有效夯实了焦作中支反洗钱工作的理论基础，提升了全员受益所有人识别的实操能力。下一步，富德生命人寿焦作中支将持续推动反洗钱培训常态化、规范化，把受益所有人识别要求融入业务全流程，切实履行金融机构反洗钱主体责任，为维护金融安全、防范化解风险贡献力量。
