为推动反洗钱工作小组全员精准掌握新规要求，规范开展受益所有人识别、核实及持续管理工作，切实履行反洗钱、恐怖融资防控职责，防范合规风险。2月26日，中汇人寿焦作中支对反洗钱小组成员开展《金融机构客户受益所有人识别管理办法》培训。
本次培训解读2026年1月20日施行的《金融机构客户受益所有人识别管理办法》，办法明确识别工作需遵循三大原则且严禁替代人工判断，划定了受益所有人的认定标准及特殊主体的免识别、简化识别情形，要求通过多源材料开展识别核实并留存相关信息。对高风险等情形采取加强措施，业务存续期需及时更新客户相关信息，按规处理识别信息与备案信息的差异并做好相关报告工作。同时明确了相关环节的梯度处罚标准、从轻减轻处罚情形，及存量客户的整改时限要求。
本次培训要求全员掌握新规条款，将识别、核实、反馈等要求融入日常工作流程，严格执行穿透式调查，杜绝“一刀切”。按新规时限推进存量客户受益所有人识别核实工作，重点完成较高风险客户整改。中汇人寿焦作中支将在日常工作中加强风险排查，对符合加强措施情形的客户及时采取对应手段，防范洗钱、恐怖融资及合规处罚风险。
