案例简介：
W先生2013年为爱人投保《华泰人寿吉富88两全保险（分红型）》，其投保时留存的证件有效期截至2025年年底。近期W先生在收到华泰人寿的短信提醒其证件信息已过期后，第一时间前往华泰人寿柜面核实短信真实性，并在工作人员指导下，通过微信公众号快速办理客户基本信息变更，顺利完成证件有效期更新。
案例启示：
1. 客户留存身份信息是保单服务核心基础，证件有效期到期需及时更新，既是金融行业客户身份识别的合规要求，也是保障保单正常存续的前提。
2. 官方提醒通知具有重要服务价值，客户收到保险公司信息变更、保单提醒等短信，切勿当作垃圾信息忽略，可通过柜面、官方客服核实，避免错过关键业务办理时机。
3. 保单信息变更渠道多元便捷，无需局限柜面办理，官方APP、微信公众号等线上渠道均可高效办结，省时省力，提升业务办理效率。
4. 保险公司主动提醒是风险前置服务，提前告知客户信息异常，能有效避免后续保全、理赔、红利领取等核心业务受阻，保障客户保单权益不受影响。
风险提示：
证件信息过期未更新，会导致身份核验不通过，直接阻断保单保全、理赔申请、生存金领取等业务办理，耽误办事时效。
温馨提示：
1. 定期自查证件有效期，临近到期先换领证件，再同步更新保单信息，避免信息脱节。
2. 办理信息变更仅需提供新身份证件，线上线下渠道均无需额外材料，流程简单高效。
3. 留存官方客服联系方式，收到不明提醒可及时核实，谨防诈骗，守护保单安全。
来源 |华泰人寿河南分公司